中国保监会关于印发《人身保险电话销售业务管理办法》的通知

中国1971保监会在附近《工具SA注意》成绩的通牒

中国1971保监会在附近《工具SA注意》成绩的通牒

中国1971保监会第40号发行〔2013〕

各管保接管局,各人寿管保公司、安康管保公司、养老管保公司:

  进一步公认为优秀的寿险工具卖,实在维持管保当事人权益,我将排好队伍关于个人的简讯管保工具卖注意。如今在发行。,参与事项通牒如次,请照办处决。。

  一、曾经开端开始工具营销业务的人寿管保公司、安康管保公司与养老管保公司,使现代化应依据相干规则在6个月内完全的。。

  (1)再现应用

  使被安排好工具营销心的管保公司,工具推销术心应依据参与规则停止再现。,向工具营销心外景地保监会适用创新,向出境泥土管保接管局说。更动适用需求因素该当包孕::

  1。更动适用书,应明亮的的机构确定、特别目的号码、外景地、推销术区域等。。。;

  2。再现说,改建单位无论适合AR公认为优秀的。;

  三。再现一套正大光明人简历。

  与等等机构协助开始电信业务的管保公司,协助一套的资质该当按礼仪审察。,与中外协助办学机构保监会备案,向出境泥土管保接管局说。参阅《定案需求因素计量手段》第17条。

  (2)更动审批、备案

  工具推销术心的改造,中国1971保监会自收到公司之日起不得超越20个逐日的。,制裁或不制裁的写成文字的决议。制裁更动,颁布专属机构经纪管保业务许可;回绝制裁更动,适用人该当写成文字的通牒,并阐明说辞。。

  在附近管保公司付托管保代劳使生效T,中国1971保监会收到备案需求因素后,可以对其归档停止反省。,即时目前的整改视域,不适合参与规则。

  二、一致接管公认为优秀的、繁殖接管生产力,各管保接管局应依据本手段严厉批评无比的存在在附近人称管保工具卖的正常化包装。

                          中国1971保监会

                         2013年4月25日

  关于个人的简讯管保工具卖注意

  第一章 总 则

  第每一 公认为优秀的人寿工具卖,加防护装置当事人法定利息,维持良好的需求的东西定购单,振作起来新生沟渠的专业开展,依据《中华人民共和国管保法》、管保公司注意条例、《人称管保业务根本做完需求规则》等法度、法规,排好队伍本手段。

  第二份食物条 人称管保公司(以下缩写词“管保公司”)直截了当地或付托具有管保代劳资历的机构(以下缩写词“管保代劳机构”)在中华人民共和国境内开始工具卖,这些办法的应用。

  第三条 本手段所称工具卖,这要紧管保公司无效的呼出或接见客户。,经过工具推销术心或管保年纪推销术管保动产。

  第二份食物章 需求的东西准入

  第四音级条 管保公司应使被安排好工具营销心或付托管保,等等单位和关于个人的简讯不得经纪、变化工具卖。。

  关于个人的简讯管保推销术职工不得恣意拨打电话给听筒,或以公司的工具号码与客户预定。

  第五条 管保公司开始工具营销业务,应做完以下健康状况:

  (1)前岁陆续两年溶解力十分;;

  (2)金融接管机构无伟大的行政处分记载,中国1971保监会缺勤对涉嫌伟大的不法行动停止考察。;

  (3)使被安排好工具营销心的实用性已利润使十分战役。,包孕业务开展突出、工具推销术系统功绩区突出等。,并缠住工具卖注意系统;

  (4)适合资历的准备和功绩区正大光明人;

  (5)中国1971保监会规则的等等健康状况。

  直觉条 管保公司总行和省级子公司可以向拟设地保监会加快进展机构(以下缩写词“保监局”)适用工具推销术心的使被安排好。工具推销术心是管保公司的独家经理。

  司令部工具推销术心,工具推销术可以在司令部地域停止。;省级子公司工具推销术心,工具推销术可在省下分支的指令营业区停止。。

  第七条 工具推销术心的使被安排好,应送交其次的需求因素:

  (1)适用表的建立,应包孕机构确定、拟建立刻、推销术区域等。。。;

  (2)溶解力的资历解说;

  (三)工具推销术心建立的实用性争论说,包孕拟设机构3年业务开展突出、工具推销术系统功绩区突出、工具卖管控系统及首要身体等;

  (4)行政处分或备案考察;

  (5)正大光明科学实验报告提案的正大光明人的简历;

  (6)中国1971保监会规定的等等需求因素。

  姓条 管保公司工具推销术心,姓名应无论如何包括适用人姓名和工具号码两个元素。。

  第九条 管保公司工具推销术心正大光明人,该当在供职前诡计中国1971保监会把关的供职资历。

  管保公司工具推销术心正大光明人:

  (1)本科或下学历;

  (2)三年下的财务任务或超越五年的经济任务;

  (3)有岁下工具卖注意经验;

  (4)管保公司董事、资历注意条例规则的等等健康状况。

  第十条 工具推销术心外景地保监局该当自收到完全地适用需求因素之日起30不日对建立适用停止审察。在流行中间的适合本规则第5条的人,适用人准备通牒书;未忍受本规则第5条的规则,作出不制裁的决议,并写成文字的阐明说辞。

  适用人应完全的工具营销心的准备任务。,准备持续不应在行政注意持续内停止计算。。未完全的准备任务的人,重行适用的,该当依据本手段目前的适用。。准备机构不得应付什么都可以管保业务战役。。

  第十每一 管保公司工具营销心的执业应适合FO:

  (1)明亮的经纪群众权利,安全处所、救火安装及等等安装适合规定,应用面积、应用最后期限、做完业务需求的东西的效能规划。基本上,营业群众的陆续应用最后期限不得;

  (二)职业外交家、工具推销术系统,经过系统恳求、工具呼入、记载品质试验、实时监听、客户人注意、推销术战役注意、号码取缔拨号注意的效能;

  (3)目前的的高级注意职员的或首要正大光明人M;

  (4)准备期内未能启动管保业务;

  (5)中国1971保监会规则的等等健康状况。

  第十二条 工具推销术心准备任务完全的后,适用人应向拟设地保监局送交执业验收说,并送交其次的需求因素:

  (1)准备任务完全的机遇说,它阐述了无论准备使被安排好工具推销术C?;

  (2)伴奏者正大光明人的简历和相干证件;

  (3)工具推销术系统功绩区说,包孕数纸机分配额、应用系统、网功绩区等。;

  (4)许诺物营业群众的权利或应用权证实;

  (5)救火证明或写成文字的接受采取需求办法;

  (6)中国1971保监会规定的等等需求因素。

  第十三个条 在工具推销术心外景地的保监会应承当抵补负责任。,停止执业验收,作出制裁或不赞成的决议。验收合格后发现物,颁布专属机构经纪管保业务许可;不是制裁无资格的,适用人该当写成文字的通牒,并阐明说辞。。

  第十四岁条 认可工具推销术心,向中国1971保监会说,赞成制裁包装和经纪管保业务许可,与行政部门注意登记手续,行业诡计营业执照后,方可执业。。

  第十五个人组成的橄榄球队条 管保公司付托管保代劳开始工具营销业务,管保代劳人资历审察。合营管保机构应有着其次的健康状况:

  (1)装备职业外交家、工具推销术系统,经过该系统主动拨号、打工具、记载品质试验、实时监听、客户人注意、推销术战役注意、号码取缔拨号注意的效能;

  (2)使被安排好需求的一套机构,无比的注意身体;;

  (3)有合法的经纪群众;,安全处所、救火安装适合规定;

  (4)中国1971保监会规则的等等健康状况。

  第十六条 管保公司付托管保代劳开始工具营销业务,管保机构该当向保监会备案。,通牒中国1971保监会。泥土应用权管保监视备案条目的审察,即时目前的整改视域,不适合参与规则。

  第十七条 管保公司适用备案工具,应送交其次的需求因素:

  (一)管保公司付托管保代劳开始工具营销业务的条目书,包孕拟付托的管保代劳机构确定、协助方式、注意类型、推销术区域、3年业务开展突出与需求的东西分析;

  (2)溶解力的资历解说;

  (3)对行政处分或行政处分境遇的解说

  (4)付托代劳和约的硬拷贝;

  (5)管保代劳资历证明,包孕经纪管保代劳业务的许可、营业群众墨守法规说、工具推销术系统功绩区说、工具卖运营注意系统等。;

  (6)中国1971保监会规定的等等需求因素。

  第十八条 管保公司开始工具营销业务,推销术区域该当适合管保公司的经纪区域。管保公司付托管保代劳开始工具营销业务,推销术区域应适合管保公司营业程度。

  第十九分之一条 管保公司开始工具推销术的动产程度限于普通型人称管保动产,但陆续经纪工具卖两年下,持续未受到金融接管机构伟大的行政处分的,可以经过工具推销术分赃型人称管保动产。动产选择应十分思索工具推销术的独特性,简约易懂,管保轻易。

  第二份食物十条 管保公司工具推销术心的使被安排好开始工具卖,应使被安排好国家一致的无官职的号码。管保公司付托管保代劳开始工具营销业务的,管保代劳人等于审察,确保他们应用一致的无官职的号码。

  管保公司和管保机构开始工具营销业务,应牧草工具推销术号码的稳定性,特别号码的应用年龄限制不得少于岁。。

  第二份食物十每一 管保公司开始工具营销业务,人展览专栏应醒眼地定说谎法定的。展览无论如何应包孕:

  (1)管保公司和管保代劳人应用的一致无官职的号码;

  (2)工具推销术的动产人,包孕动产确定(促销确定)、条目、动产描述(假使有的话);

  (三)付托开始工具卖的管保代劳机构确定、协助最后期限、推销术区域等。。。;

  (4)赞扬加防护装置当事人权益的道路。

  第二份食物十二条 管保公司工具推销术心主任兼业务更动,向中国1971保监会说工具咨询心外景地;工具推销术心确定及工具推销术号码更动,窥测该当在外景地的中国1971保监会备案。。

  管保公司付托管保代劳开始工具营销业务,管保代劳营业群众、工具号码的更改,协助条目该当在中国1971保监会外景地备案。。

  第二份食物十三个条 管保公司取消工具营销心,管保公司取消使分叉应参照。

  当管保公司结束阿让管保的工具推销术时,应在工具营销心外景地向保监会目前的适用。,并送交适当的的后续业务处置为设计情节。

  第三章 推销术行动

  第二份食物十四岁条 管保公司开始工具营销业务,使被安排好枯燥的的客户人注意系统,忍受参与关于个人的简讯人加防护装置的法度法规,经过合法沟渠获取客户人,命令功绩、公认为优秀的存在客户资源的应用,确保客户资料和人的搜集、处置、应用的安全处所性和墨守法规。

  第二份食物十五个人组成的橄榄球队条 管保公司及管保代劳机构应使被安排好健全工具推销术禁拨注意身体。

  (一)将会在工具里。推销术系统对推销术时期停止注意,依据变化多的地域、变化多的群体的生活习惯取缔拨号时期。以及当事人的无效的性,第二份食物霄汉午21:00最高有学问的人午9:00不得推销术。。

  (2)将会在工具里。使被安排好取缔工具清单。。在流行中间的明亮的的回绝再次接见工具推销术的客户,应入学取缔工具名单,设置取缔拨号实足6个月的最后期限。。

  (3)IPPR导致的客户骚扰负责任放映期机制。

  第二份食物十六条 管保公司应提高对工具推销术职员的的种植:

  (1)工具推销术员应在种植前后接见种植和提出。,种植应无论如何包孕专门知识。、法度知识和职业道德等。;

  (2)该当忍受参与规则。,推销术分赃人寿管保的工具推销术员的特别种植;

  (3)工具推销术职员的种植需求因素的设计与做,管保代劳机构、工具推销术心不得修正种植需求因素的物质;

  (4)使被安排好和无比的推销术资历验明身体。、推销术品质评价系统与种植定案注意系统。

  第二份食物十七条 管保公司应提高对TE推销术行动的注意,工具推销术员不得绕开工具营销系统。

  第二份食物十八条 管保公司应排好队伍公认为优秀的化推销术条目。工具推销术员在推销术INS时应正当应用工具营销术语,取缔不妥阐述。

  工具推销术健康状况由总行排好队伍和备案。,管保代劳机构、不是总行称许不得更改工具推销术心。

  第二份食物第十九条 管保公司排好队伍工具推销术健康状况,无论如何应包孕以下物质:

  (1)工具推销术职员的编号、所属管保公司或代劳机构确定;

  (二)动产确定、承销品公司确定、动产人展览类型、管保负责任、负责任免税人、管保金额、管牧草续、结局持续、退高昂的用、新动产政策中间的有益于无把握、不确定的事物;

  (三)惩罚方式、政策无效期、管保避难所人验明、管保单模式、管保政策的交付方式等。;

  (四)织工期、客户做完需求工具、政策查询方式等。。

  管保公司付托居间的开始工具营销业务,工具推销术条目包孕,管保代劳的特性也要明亮的的预示。。

  第三十条 管保公司可以经过SIG验明避难所人的避难所请求。。

  管保公司验明避难所人喜欢做经过TELE避难所。,必需同时做完以下健康状况:

  (1)避难所人和被管保人是类似人;,年纪在18岁到60岁经过;

  (2)推销术的动产为普通寿险动产。,克制不要勘探。;

  (3)推销术条目应包孕:您称许经过工具验明管保吗?,并利润避难所人的一定回答。

  第三十每一 管保公司可以应用具有限制风险的浮夸的结局安装、网上堆积、繁殖结局平台等新技术的收集和PA。管保公司经过堆积转账或等等电子方式收集管高昂的,客户使控制局势应经过写成文字的或工具重行存在。。

  管保公司经过工具验明客户让的使控制局势,应做完以下健康状况:

  (1)客户明亮的的称许经过其A结局管高昂的。;

  (2)推销术条目明亮的地预示高音的管高昂的的结局时期。、频率及等等物质;

  (3)高昂的演绎成后,经过工具或短信等方式通牒被管保人。。

  第三十二条 管保公司经过工具推销术管保动产,可向避难所人供给纸质保单或电子保单。。

  管保公司向避难所人供给电子管保的管保公司,应做完以下健康状况:

  (1)验明避难所人经过无效的方式接纳管保单。;

  (二)在法定的网站上设置保单查询效能;

  (三)在管牧草续内依据避难所人规定即时供给纸质保单。

  第三十三个条 管保公司应使被安排好和无比的品质试验系统,适合以下根本规定:

  (1)有健全的品质试验系统,品质试验快速地流动应包孕在内、品质试验公认为优秀的、经过品质试验发现物的部的整改和处置;

  (2)全部时间质检员,品质试验职员的应与推销术职员的区分;

  (3)应经过人系统停止品质反省。,经过有学问的人的区别、模块区别、本系统区分的品质试验系统与推销术系统的区分;

  (4)品质试验记载应经过品质超验发生。,固执己见期实足管保期。

  振作起来管保公司应验系统人品质反省,如语音使杰出、关键词、采取长等新技术停止系统品质试验。

  第三十四岁条 管保公司经过变化多的的推销术方式开始工具营销业务,品质试验应按一致公认为优秀的停止。,品质试验的将按比例放大不得在下面其次的各项:

  (一)对管牧草续在1年下的成交件记录按不在下面30%的将按比例放大在织工期内全程质检;

  (二)对管牧草续在1年期里边的成交件记录按不在下面20%的将按比例放大在保单最后期限内全程质检。

  第三十五个人组成的橄榄球队条 管保公司开始工具营销业务,工具记录的整个快速地流动都将会记载崩塌。,事务的记载、后援和归档。保留工具记录和等等管保的最后期限,管保最后期限不得少于五年。,管保最后期限超越岁不得少于十年。。

  管保公司必需秘密客户人,不用于等等顾客目的。

  第三十六条 管保公司应提高工具推销术INF的资料注意,确保人和资料的安全处所、完全地性、准确和即时性,完成资料后援任务。

  管保公司工具推销术心的使被安排好开始工具卖的,工具营销系统与胸部业务系统的无漏洞的衔接。管保公司付托管保代劳开始工具营销业务的,提高资料传输注意,确保首要业务资料、推销术记载、客户人等资料传送的即时性和安全处所性。

  第三十七条 管保公司直截了当地或付托管保机构授予AWA,工具卖的公认为优秀的化注意。

  工具管保职员的属于工具营销职员的,工具管保号码应与工具推销术号码相反。。管保公司不得付托缺勤诡计经纪管保代劳业务许可的机构开始工具赠险业务。管保公司应对工具赠险业务停止抽样质检,战利品检查率不在下面1%。

  第三十八条 管保公司的工具推销术关涉管保政策、管保和约、传送让包装等纸质包装,自适用人协助之日起7个逐日的内维修服务。。因成立账不克不及准时维修服务的,将会在工具里。、经过短信等方式通牒被管保人。。

  第三第十九条 管保公司工具卖,织工期的开端日期应以验明为根底。。

  第四音级十条 管保公司应该做客户供给无论如何两个沟渠,工具,振作起来管保公司探究高效轻率作出的的做完需求。管保公司受权客户保修适用书。,应全程记录并在保单最后期限内归档备查。

  第四音级十每一 管保公司应使被安排好和无比的接见身体,为客户供给无论如何两个赞扬沟渠,工具和工具,装备需求的职员的和安装。

  管保公司付托居间的开始工具营销业务,排好队伍一致公认为优秀的的赞扬处置顺序,明亮的的义务、分工协助,确保妥善处置赞扬和争吵。

  第四音级十二条 在接到客户赞扬后,管保公司,应于2个逐日的内省性赞扬人阐明注意排出,于 在10个逐日的内省性赞扬人反应。赞扬应以写成文字的模式处置、不隐瞒的记载和归档。

  关涉工具推销术的赞扬,管保公司应在赞扬处置快速地流动中调听工具推销术记载。因亲手账不克不及供给无效工具推销术记载的,管保公司应依据客户规定处置客户需求的东西。

  第四音级十三个条 管保公司应依据业务排出经过工具推销术,改造和无比的存在的做完需求伴奏系统,确保被管保人喜欢不在下面等等做完需求成绩等级的做完需求水平。

  第四音级章 监视注意

  第四音级十四岁条 中国1971保监会付托各管保接管局对工具卖停止接管。

  呼出地保监局依法对管保公司在辖内工具推销术心的使被安排好停止审批,记载管保公司付托代劳开始电子业务的事项,实行日常监视义务。

  本国的管保对工具卖的职位接管,工具推销术中犯法违规行动的考察与处分。

  第四音级十五个人组成的橄榄球队条 保监局应依据管保公司注意条例和《管保公司董事、监事和高级注意职员的供职资历注意规则》参与规则对管保公司工具推销术心及其正大光明人停止监视注意。

  第四音级十六条 管保公司应提高对管保代劳机构及其工具推销术职员的的推销术行动注意,并对该机构在使控制局势程度内的代劳行动依法承当负责任。

  第四音级十七条 管保公司和管保机构违背参与规则,弄乱当事人,保监会有权依据接管需求作出通牒、接管空话、发表接管字面意义或等等需求的接管办法。

  第五章 附 则

  第四音级十八条 本手段自发表之日起进行。,《在附近助长寿险公司工具卖公认为优秀的开展的通牒》(保监发〔2008〕38号)和《在附近进一步公认为优秀的人称管保工具推销术和工具约访行动的通牒》(保监发〔2010〕99号)同时革除。

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